防制洗錢線上互動式考題

108年第2次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題

科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務                             

注意:本試卷二張四面共80題,每題1.25分,限用2B鉛筆在「答案卡」上作答。

‚本試卷試題分為60題單選選擇題及20題複選選擇題。第1-60題為單選題,請選出一個正確或最適當答案,答錯不倒扣,以複選作答或未作答者,該題不予計分;第61-80題為複選題,每題至少有2()個以上應選之選項,全部答對才給分。

ƒ答案卡務必繳回,未繳回者該科以零分計算。

第一部分:(第1-60題,單選選擇題)

1.有關政府於防制洗錢的角色,下列何者正確?

(A)各單位間洗錢防制與打擊資恐的任務應維持機密,不應相互分享資訊

(B)不同單位對於洗錢防制與打擊資恐的任務各有專精,應妥善分工而不宜由單一權責機關統籌協調

(C)一個國家具備嚴謹及周延的政策、法律、監理與執法系統,就能保證防堵洗錢或遏止資恐

(D)各國的防制系統一定要保持彈性、隨時更新


2.下列何者非屬四十項建議指定之非金融事業或人員(DNFBPs)

(A)公證人                          

(B)Fintech公司           

(C)貴重金屬商              

(D)公司秘書


3.防制洗錢金融行動工作組織的40項建議,其中對於第12項重要政治性職務人士建議的適用對象,下列敘述何者錯誤?

(A)本項建議僅限適用於重要政治性職務人士本人

(B)本項建議適用於重要政治性職務人士之家庭成員

(C)本項建議適用於重要政治性職務人士之事業夥伴

(D)本項建議適用於重要政治性職務人士之關係密切之人


4.防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議:各國應設立一個金融情報中心,以作為國家接受與分析可疑交易報告、其他有關於洗錢及洗錢前置犯罪與資恐等資料,並散發分析結果的中心。下列哪一項是我國的金融情報中心?

(A)行政院防制洗錢辦公室                                      

(B)金管會檢查局          

(C)行政院警政署                                                     

(D)法務部調查局


5.資恐防制法的主管機關為下列何者?

(A)法務部                          

(B)內政部                      

(C)國家安全局              

(D)外交部


6.下列何者非屬偏高風險情形?

(A)壽險契約受益人為法人或信託受託人              

(B)發行無記名股票的公開發行公司

(C)卸任的外國元首                                                 

(D)仰賴第三方執行KYC


7.下列何者達洗錢防制物品出入境申報及通報辦法的申報標準?

(A)相當於2萬美金的港幣                                     

(B)新台幣5萬現鈔

(C)價值1萬美金的黃金                                         

(D)面額8,000美金的匯票


8.有關紀錄保存之規範,下列何者錯誤?

(A)金融機構保存之交易紀錄應足以重建個別交易,以備作為認定不法活動之證據

(B)並非所有紀錄均予保存,只在符合大額交易或可疑交易之前提始應保存相關資料

(C)指定之非金融事業或人員因執行業務而辦理國內外交易,亦應留存必要交易紀錄

(D)保存紀錄之目的在建立透明化金流軌跡,故應全面保存


9.李君將100萬元詐騙所得,請知情之保險經紀人王某為其投保人壽險,王某要求10萬元傭金。李君投保後半年解約,扣除提前解約違約金等費用取回95萬元,其後東窗事發,二人皆認罪,惟所得已花光,依法沒收之範圍為何?

(A)李君之95萬元及王某之10萬元                     

(B)李君之95萬元

(C)犯罪所得已因花用而不存在,無法沒收         

(D)李君之100萬元及王某之10萬元


  10.由於洗錢與資恐防制發展,其範圍日益擴張,態樣也日新月異,以往以「法規為本(rule-based)」已有窮盡,於新版之FATF40項建議揭示之重要規範已轉為:

(A)「風險為本原則(risk-based)                         

(B)「權力導向(power-based)

(C)「政治導向(political-based                          

(D)「壓力測試導向」


  11.甲、乙約定由乙將甲之販毒犯罪共新臺幣(下同)一千萬元所得移轉至海外人頭帳戶,乙則收取手續費五十萬元。今甲、乙二人行為被查獲,乙持有該五十萬元遭政府凍結,是基於下列何種理由?

(A)民事賠償                      

(B)犯罪所得                  

(C)行政罰鍰                  

(D)刑事罰金


  12.有關「防制洗錢」與「打擊資恐」的關聯性,下列敘述何者錯誤?

(A)防制洗錢與打擊資恐的共通性同在於金流秩序的規範

(B)防制洗錢與打擊資恐皆在FATF40項建議中規定

(C)我國分別訂定洗錢防制法與資恐防制法顯見兩者並無關聯

(D)兩者都在遏止犯罪發生,防制洗錢避免犯罪份子坐享不法收益,打擊資恐避免金流用於資助恐怖份子


  13.有關目標性金融制裁的敘述,下列何者錯誤?

(A)僅適用在金融機構                                              

(B)實質受益人可為對象

(C)一般民眾無通報義務                                         

(D)未踐履者僅有行政罰鍰之處罰


  14.金融機構就客戶審查,下列哪一層面不包含在內?

(A)客戶為法人時之實質受益人                              

(B)旅行資料

(C)客戶交易習慣                                                     

(D)該機構客戶群之交易常態


  15.就資助恐怖主義犯罪之敘述,下列何者錯誤?

(A)資助恐怖主義犯罪之成立,需以證明該財產上利益為供特定恐怖活動為必要

(B)資助恐怖主義之犯罪為洗錢防制法所稱之特定犯罪

(C)資助恐怖主義犯罪雖為未遂,亦處罰之

(D)明知為資助恐怖主義犯罪之個人訓練所需之相關費用,間接提供財產上利益之資助者,亦為犯罪


  16.強化防制洗錢及打擊資恐內部控制三道防線中,金融機構專責主管具有定期報告之職責,專責主管應至少多久向董(理)事會及監察人(監事、監事會)或審計委員會報告?

(A)每月                              

(B)每季                          

(C)每半年                      

(D)每年


  17.金融機構對法人客戶具控制權之最終自然人身分者為客戶之實質受益人。其中具控制權是指直接、間接持有該客戶股份或資本超過多少比例者?

(A)百分之五                      

(B)百分之十                  

(C)百分之二十五          

(D)百分之五十


  18.金融機構防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管每年應至少參加經專責主管同意之內(外)部訓練單位所辦幾小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練?

(A)十小時                          

(B)十二小時                  

(C)十五小時                  

(D)三十小時


  19.老柯為甲銀行之客戶,下列何者非甲銀行應取得之資訊?

(A)國籍              

(B)官方身分證明文件號碼          

(C)出生日期                  

(D)最高學歷


  20.為配合防制洗錢及打擊資恐之國際合作,金融目的事業主管機關及指定之非金融事業或人員之中央目的事業主管機關得自行或經下列何者通報,對洗錢或資恐高風險國家或地區,採取與風險相當且有效之必要防制措施?

(A)中央銀行                      

(B)法務部調查局          

(C)廉政署                      

(D)外交部


  21.有關防制洗錢之敘述,下列何者錯誤?

(A)客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件時,銀行應婉拒建立業務關係

(B)公益彩券經銷商申購彩券款項達一定金額以上之通貨交易,免向調查局申報

(C)客戶如為現任國外政府重要政治性職務之人,需將該客戶直接視為高風險客戶

(D)金融機構之董事長對確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任


  22.依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」規定,以下何者對金融機構確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任?

(A)董(理)事會              

(B)審計委員會或監察人 

(C)總經理    

(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管


  23.依據現行法規,客戶或其實質受益人若為下列何者,須將該客戶直接視為高風險客戶?

(A)現任國內之重要政治性職務人士

(B)現任國外政府之重要政治性職務人士

(C)現任國內及國外政府之重要政治性職務人士

(D)現任及卸任之國外政府重要政治性職務人士


  24.證券期貨業對帳戶及交易監控機制應予以測試,下列何者非測試面向?

(A)內部控制流程                                                      

(B)錯誤統計比率

(C)輸入資料與系統欄位正確性                             

(D)模型驗證


  25.某家於國外掛牌上櫃公司之子公司欲至甲期貨商開戶,有關辨識身分作法,下列何者正確?

(A)無須辨識實質受益人,但應瞭解其有無發行無記名股票

(B)無須辨識實質受益人,亦無須瞭解其有無發行無記名股票

(C)應瞭解其是否有發行無記名股票,如是,則應辨識實質受益人

(D)應瞭解其是否有發行無記名股票,如是,則應辨識高階管理人員


  26.為防制洗錢目的,有關證券商與客戶建立業務關係之敘述,下列何者錯誤?

(A)新建立業務關係之客戶,應確定其風險等級

(B)既有客戶已知風險等級,即無庸再進行評估

(C)當高風險客戶進行交易時,應持續進行評估

(D)高風險客戶之實質受益人,應至少每年檢視一次、更新資料


27.依「證券商評估洗錢及資助恐怖主義風險及訂定相關防制計畫指引」之規定,證券商應建立不同之客戶風險等級與分級規則。就客戶之風險等級,下列敘述何者錯誤?

(A)至少應有「高風險」與「一般風險」兩種風險等級

(B)對於風險等級為最高之客戶,應至少每年進行一次客戶審查

(C)得對「一般風險」等級之客戶採取簡化措施

(D)不得向客戶或與執行防制洗錢義務無關者透露客戶之風險等級資訊


  28.保險業為降低對於洗錢與資恐的曝險,所採取抵減風險的手段,下列何者錯誤?

(A)完善公司治理                                                      

(B)透過法遵與內稽內控

(C)透過進行可疑交易申報                                    

(D)增加躉繳方式的保險


  29.有關保險業防制洗錢相關規定,下列何者錯誤?

(A)保險業對國內外交易之所有必要紀錄,應至少保存10

(B)保險業保存之交易紀錄應足以重建個別交易,以備作為認定不法活動之證據

(C)保險業對權責機關依適當授權要求提供交易紀錄及確認客戶身分等相關資訊時,應確保能夠迅速提供

(D)保險業對於各單位調取及查詢客戶之資料,應建立內部控制程序,並注意資料之保密性


  30.保險業在防制洗錢的風險抵減措施上,可運用的方式不包括下列何者?

(A)善盡客戶盡職調查程序                                      

(B)進行可疑交易申報

(C)進行大額通貨申報                                             

(D)透過知識分享與教育訓練


  31.X證券公司對於非營利組織客戶採取之下列風險抵減措施中,何者可能無法有效偵測資助恐怖分子之行為?

(A)瞭解資金來源                                                      

(B)監控大額交易

(C)比對黑名單資料庫                                             

(D)驗證主要辦公處所、電話、高階管理人員之姓名


  32.依據洗錢防制法第2條規定所稱洗錢之行為,請問下列何者情形不屬於持有、使用之洗錢態樣?

(A)收受、持有或使用他人之特定犯罪所得

(B)不動產經紀業不知所受委託物件為客戶犯罪所得,而收受之

(C)知悉收受之財物為他人特定犯罪所得,為取得交易之獲利,仍收受該特定犯罪所得

(D)專業人士(如律師或會計師)明知或可得而知收受之財物為客戶特定犯罪所得,仍收受之


  33.就常見協助洗錢之專業人士的陳述,下列敘述何者錯誤?

(A)專業人士無須執行監控交易之防制洗錢內部控制程序

(B)專業人士掌握客戶許多重要訊息,又具有專業知識,很容易察覺客戶是否有洗錢意圖

(C)各國收到專業人士陳報的可疑交易極少,可能原因是專業人士對防制洗錢的認識及風險意識不足

(D)各國收到專業人士陳報的可疑交易極少,可能原因是專業人士基於傳統觀念,對客戶的隱私嚴加保密


  34.下列何項表徵,與操縱股價並利用帳戶移轉資金之洗錢手法不符?

(A)每筆存、提金額相當                                          

(B)交易相距時間不長

(C)每筆交易達特定金額以上                                 

(D)利用單一帳戶進行大額交易


  35.下列何項表徵與內線交易之洗錢手法無關?

(A)利用員工或特定集團開戶                                  

(B)與同一人進行鉅額配對交易

(C)突然迅速買進或賣出單一有價證券                 

(D)利用多個非本人帳戶分散大額交易


  36.保險公司透過電視報導知悉立法委員甲涉嫌掩護廢棄物清理業者違法掩埋廢棄物,案經檢察官偵查中,此時應採取何者作為?

(A)媒體報導非法院有罪之確定判決,故無須審查確認甲是否為公司之保戶

(B)立法委員為國內重要政治性職務之人,非疑似洗錢交易申報之對象,故無須採取任何作為

(C)若經審查確認甲在保險公司有保單,不論交易是否可疑,一律在十個營業日內向法務部調查局申報

(D)若審查確認結果發現甲是公司之保戶,則進一步檢視甲之交易有無可疑之處,若有可疑,應自發現疑似洗錢交易之日起十個營業日內向法務部調查局申報


  37.客戶甲表示因其身分特殊,故欲利用匿名或假名投保,保險公司應該如何處理?

(A)應予以婉拒建立業務關係

(B)可以允許客戶以假名,但不可匿名投保

(C)可以允許客戶匿名,但不可以假名投保

(D)保險業為金融服務業,應以顧客至上,故應允許客戶以匿名或假名投保,但須註記為高風險客戶


  38.客戶甲躉繳高額保費購買保險商品,旋即於契約撤銷期間內申請撤銷契約,業務員乙詢問甲撤銷契約之原因,惟甲卻無法提出合理之說明,對於本案下列敘述何者正確?

(A)契約撤銷權原本即屬甲之權利,無可疑之處

(B)甲之行為無可疑之處,下次招攬合適之商品即可

(C)業務員乙應逕自向法務部調查局申報疑似洗錢交易

(D)這可能是一個疑似洗錢之警訊,業務員乙應立即陳報督導主管


  39下列何者在做客戶審查時,不需依「擔任重要政治性職務人士」,強制適用加強客戶審查程序?

(A)行政院長本人                                                      

(B)行政院長之配偶

(C)行政院主計處之副科長                                                                             

(D)與行政院長有密切關係之人


  40.依「金融機構防制洗錢辦法」規定,下列敘述何者錯誤?

(A)數人夥同至銀行辦理存款、提款或匯款等交易者,為疑似洗錢或資恐交易態樣

(B)疑似洗錢或資恐交易申報標準應書面化

(C)與客戶往來及交易之紀錄憑證應至少保存五年

(D)經辨識有疑似洗錢或資恐交易態樣時,應即向金管會辦理疑似洗錢或資恐交易申報


  41.銀行應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠,請問高風險客戶,銀行應至少多久檢視一次?

(A)每年                              

(B)2                      

(C)3                     

(D)5


  42.有關銀行確認客戶身分應採取之方式,下列敘述何者錯誤?

(A)以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊辨識及驗證客戶身分

(B)對於由代理人辦理者,應辨識及驗證代理人身分,但不需查證代理之事實

(C)辨識客戶實質受益人

(D)瞭解業務關係之目的與性質


  43.下列哪個部門於民國106626日發布「重要政治性職務之人與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準」?

(A)金融監督管理委員會                                          

(B)法務部                      

(C)總統府                                                                 

(D)行政院


  44. R1公司章程載明得發行無記名股票,下列對應之身分確認措施何者正確?

(A)依規定應婉拒開戶

(B)得接受開戶,但應合理確保實質受益人之資訊更新

(C)若為外國上市公司之子公司,得免辨識及驗證實質受益人

(D)若為境外金融機構且所受監理規範與FATF一致者,得免辨識及驗證實質受益人


  45.有關證券期貨疑似洗錢態樣,下列敘述何者錯誤?

(A)無正當理由開立多個帳戶,且實質受益人為同一人

(B)開立數個投資帳戶,且都指定同一人作為共同或授權委託人

(C)客戶拒絕提供所要求的資料,或拒絕配合盡職審查或持續監控程序

(D)客戶不履行交割義務,且違約交割金額達新臺幣五百萬元以上


  46.有關證券商員工之防制洗錢及打擊資恐教育訓練,下列何者錯誤?

(A)於洗錢防制法,資恐防制法施行或修正後,應於最短期間對員工實施法令宣導

(B)員工訓練部門應每3年定期舉辦有關訓練課程供員工研習

(C)訓練課程除由證券商培訓之講師擔任外,並得視需要延聘專家學者擔綱

(D)訓練課程除介紹相關法令之外,並應輔以實際案例,使員工能夠充分瞭解


  47.證券期貨業評估洗錢及資恐之客戶風險分級,下列何者正確?

(A)僅採行兩級風險級數之證券商,對「一般風險」等級之客戶得採取簡化措施

(B)風險分級結果應適時告知客戶,以針對缺失改善

(C)確定客戶風險分級後,不得調整,以維持資料之一致性

(D)風險評級之定期審查頻率,主要決定於客戶風險之重要性及風險程度


  48.證券期貨業評估洗錢及資恐風險之時機,下列何者錯誤?

(A)按各業者之風險評估機制辦理選擇性之評估

(B)更新頻率由業者自行決定

(C)推出新產品前,應進行產品之洗錢及資恐風險評估

(D)推出新產品前,應建立相應之風險管理措施


  49.下列何者「不屬於」保險業的業務性質與銀行業在洗錢與資恐上的不同之處?

(A)保單的銷售不像銀行開戶,在開戶後就可隨時存提

(B)保單中的契約關係多半比銀行的帳戶關係要複雜

(C)保險商品具有一定的期間性限制,銀行帳戶則多半無一定存續期間限制

(D)保險業需要對實質受益人進行辨識確認,銀行業則不需要


  50.下列哪一項「並非」保險業在調查疑似洗錢交易警示的合理性時通常應該調查的項目?

(A)客戶繳交的保險費用能力與其財務狀況相符

(B)客戶所提出的保險需求與其個人或業務需求相符

(C)客戶突然繳交的資金具有合理的來源與解釋

(D)客戶是不是曾經有理賠過


  51.在對警示案件的調查中,如果觸發警示的案件完全都由保險業務員調查並決定是否申報,在交易監控的分工上主要產生的疑慮為?

(A)對客戶的實際狀況不了解

(B)可能缺乏獨立性,業務員可能會調查到因其自身產生的警示案件

(C)對交易背景不夠了解

(D)業務員不具有相關的教育訓練


  52.當理賠某客戶的壽險身故保險金時,發現受益人似乎為制裁名單對象的關聯人,以下敘述何者為真?

(A)給付理賠的身故保險金為保險公司義務,受益人是誰並不重要

(B)不論如何先予以凍結再說

(C)應該先確認制裁名單的來源與效力後,採取可行的管控措施

(D)身故保險金的給付為洗錢與資恐的管控除外範圍,不需要關注


  53.保險業的洗錢風險評估項目無須包括下列哪一個面向?

(A)客戶                                                                      

(B)通路                          

(C)公司規模                                                             

(D)產品及服務


  54.保險業於下列哪一個時點,不需要對客戶重新進行洗錢風險評估?

(A)客戶保額異常增加時

(B)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時

(C)依據客戶之重要性及風險程度所訂之定期審查時點

(D)客戶罹患癌症住院治療,申請將高額健康險理賠金匯入本人銀行帳戶


  55.下列何者屬於人壽保險死亡理賠之實質受益人?

(A)保險受益人之配偶                                              

(B)未成年受益人之法定代理人

(C)被保險人之所有未成年子女                             

(D)要保人之配偶與所有已成年子女


  56.下列何者非屬保險業常見洗錢風險指標?

(A)單筆大額現金交易

(B)使用虛假的地址和郵政信箱

(C)使用不具現金價值的保險產品進行洗錢         

(D)與洗錢風險較高的國家和地區有關的跨境交易


  57.下列何者最有可能是公職人員經辦工程收受回扣洗錢案的表徵?

(A)股東會前最後買進日買進特定股票之零股,以便當年度得領股東會紀念品

(B)每月申購定期定額基金新臺幣3,000

(C)帳戶突然有達特定金額以上存款,與其身分、收入顯不相當

(D)每週金融卡提款現金新臺幣3,000


  58.下列何者不是疑似股市作手操縱股價意圖跨國洗錢案之手法表徵?

(A)利用證券公司營業員、金主提供人頭戶分散下單

(B)進行特定股票交易,相對買賣或操縱股價

(C)不法所得匯往香港,再以假外資身分流回市場,買賣特定股票

(D)買賣零股


  59.銀行行員甲侵占客戶存款,多次將巨額款項在不同客戶帳戶之間迅速移轉,最後將侵占款項以現金提領後逃亡。有關本案之敘述,下列何者錯誤?

(A)甲侵占客戶存款,不屬於洗錢防制法之特定犯罪

(B)甲將侵占客戶款項於不同帳戶間移轉,屬於洗錢行為

(C)客戶帳戶突有特定金額以上存款及提款,屬於疑似洗錢表徵

(D)不活躍的帳戶突有特定金額以上資金出入且迅速移轉,屬於疑似洗錢表徵


  60.下列何者不是詐騙集團使用偽變造身分或人頭戶洗錢案之疑似手法表徵?

(A)持偽變造身分證件向金融機構申請開立帳戶

(B)收購或詐取人頭帳戶,每筆存、提金額相當,交易相距時間不久,且達特定金額以上

(C)帳戶開戶後,立即有特定金額款項存入,與其身分、收入顯不相當,且又迅速移轉者

(D)帳戶每筆交易時間相距甚久,經檢視後與其身分、收入相當

 

第二部分:(第61-80題為複選題;每題至少有2(含)個以上應選之選項,全部答對才給分)

  61.下列關於資恐防制法的敘述何者正確?

(A)主管機關為法務部調查局

(B)制裁名單以在中華民國領域內者為限

(C)資恐防制審議會成員包括中央銀行

(D)經指定為制裁名單者,除個人及親屬生活所需外,不得對其金融帳戶提存款


  62.下列何種保險商品一般被認為具有較高洗錢風險?

(A)微型保險                                                              

(B)實支實付之醫療保險       

(C)可提前解約的投資型保險                                 

(D)具有現金價值或高保單價值者


63.依洗錢防制法第6條第1項規定,金融機構應訂定防制洗錢注意事項,報請中央目的事業主管機關備查,請問其內容應包括下列哪些事項?

(A)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練              

(B)防制洗錢及打擊資恐之作業及內部管制程序

(C)執行洗錢犯罪行為之追訴並擴大沒收違法行為所得

(D)指派專責人員負責協調監督防制洗錢注意事項之執行


  64.依洗錢防制法第5條第3項規定,請問本法所稱指定之非金融事業或人員,係指從事下列交易之事業或人員?

(A)銀樓業

(B)運輸業

(C)地政士及不動產經紀業從事與不動產買賣交易有關之行為

(D)律師、公證人、會計師為客戶準備或進行買賣不動產等之交易


  65.依金融機構防制洗錢辦法規定,對於所有客戶確認客戶身分的要求(根據客戶身分辨識時機),下列哪幾項正確?

(A)金融機構執行確認客戶身分措施中,僅須驗證客戶身分無須就其代理人與實質受益人加以驗證

(B)金融機構執行確認客戶身分措施,應以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊,辨識及驗證客戶身分

(C)金融機構執行確認客戶身分措施時包含了解客戶欲建立業務關係之目的與性質,視情況取得必要之資訊

(D)金融機構執行確認客戶身分措施,對於由代理人辦理者,應確實查證代理之事實,並以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊,辨識及驗證代理人身分,並保存該身分證明文件影本或予以記錄


  66.依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定,客戶為法人時,至少應取得下列哪項資訊?

(A)不論任何情形下一定要徵提規範及約束法人之章程

(B)在法人中擔任高階管理人員之姓名

(C)法人註冊登記之辦公地址

(D)法人之主要營業處所地址


  67.金融機構對下列何者達一定金額以上之通貨交易,得免向調查局申報?

(A)金融機構代理公庫業務所生之代收付款項

(B)存入公私立學校所開立帳戶之款項

(C)金融同業之客戶透過金融同業間之同業存款帳戶所生之應付款項,如兌現同業所開立之支票

(D)公益彩券經銷商申購彩券款項


  68.金融機構對於高風險情形,應加強確認客戶身分或持續審查措施,並應額外採取何種強化措施?

(A)在建立或新增業務往來關係前,應取得高階管理人員同意

(B)應採取合理措施以瞭解客戶財富及資金來源

(C)對於交易紀錄應永久保存

(D)對於業務往來關係應採取強化之持續監督


  69.銀行業每年度應由下列何者與防制洗錢及打擊資恐專責主管聯名出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書?

(A)董事長                                                                  

(B)總經理                      

(C)監察人                                                                 

(D)總稽核


  70.保險業辦理防制洗錢及打擊資恐風險之辨識、評估及管理,應至少涵蓋下列哪幾個面向?

(A)客戶                                                                      

(B)地域

(C)產品及服務                                                         

(D)交易及通路


  71.掏空公司之不法行為人可能利用以下何種工具進行分層化(layering)

(A)公司員工帳戶                                                      

(B)境外離岸公司          

(C)國際金融業務帳戶                                             

(D)內部人親友帳戶


  72.下列何者為銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣?

(A)與通匯銀行間的現金運送模式有重大改變

(B)客戶經常性地將小面額鈔票兌換成大面額鈔票,或反之者

(C)客戶突以達特定金額之款項償還放款,而無法釋明合理之還款來源者

(D)付款方式不符合該交易的風險特性,如預先支付貨款給一個位於洗錢或資恐高風險國家或地區的新供應商


  73.下列何者為銀行確認客戶身分應採取方式?

(A)以可靠獨立來源之資訊,辨識及驗證客戶身分

(B)對於由代理人辦理者,應確實查證代理之事實

(C)辨識客戶實質受益人,並以合理措施驗證其身分

(D)確認客戶身分措施,應包括瞭解業務關係之目的與性質,並視情形取得相關資訊


  74.依「金融機構防制洗錢辦法」規定,下列敘述何者正確?

(A)一定金額以上通貨交易係指單筆現金收或付或換鈔交易,金額達新臺幣50萬元

(B)客戶為法人時,應瞭解其是否可發行無記名股票

(C)銀行應利用自行建置之資料庫或外部之資訊來源,查詢客戶是否為重要政治性職務人士

(D)銀行確認客戶身分作業應自行辦理,不得依賴第三方執行


  75.依防制洗錢金融行動工作組織(FATF)相互評鑑方法論之一般指引,下列何者規定應明訂於法律或其他可執行的工具中?

(A)客戶審查                                                              

(B)紀錄留存

(C)交易監控                                                             

(D)申報可疑交易


  76.證券、期貨暨投信顧業針對一定金額以上通貨之交易申報相關事項,下列何者正確?

(A)一定金額以上通貨係指新台幣50萬元(含等值外幣)以上之多筆現金收或付或換鈔交易

(B)交易如由代理人為之者,應憑代理人提供之身分證明或護照確認其身分

(C)對一定金額以上之通貨交易,應於交易完成後10個營業日內以媒體申報方式,向法務部調查局申報

(D)與政府機關、公營事業機構等依法設立之基金,因法令規定或契約關係所生之達一定金額以上之通貨交易應收應付款項,得免向法務部調查局申報


  77.證券期貨業針對高風險客戶,應採取強化的管理措施降低已知風險,下列何者正確?

(A)加強客戶審查                                                      

(B)提高核決層級          

(C)降低下單額度                                                     

(D)增加客戶審查頻率


  78.下列何者屬於保險業洗錢防制風險因子判定的常見困難點?

(A)產品銷售是否符合企業規模與需求

(B)客戶的營業區域是否包含高風險或受制裁的地區

(C)客戶的資本或股權結構,或是否存在不記名的股東

(D)客戶的資金來源


  79.下列哪些保險客戶的行為屬於疑似洗錢活動?

(A)使用本人信用卡繳款購買保險                          

(B)要求保險公司以現金支付大額保險金

(C)反覆辦理保單借款,隨即短期內迅速還款     

(D)投保後於短期內透過契撤或解約取回保險費


  80.下列何者不是金融機構健全防制洗錢及打擊資恐之重要基礎?

(A)認識客戶(KYC)                                                   

(B)認識職員(KYE)       

(C)認識商品(KYP)                                                   

(D)認識市場規模(KYMS)

 

台灣保發中心

108年第3次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題

107年第3次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題

 

中華民國證券暨期貨市場發展基金會

108年第2次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題

107年第2次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題

 

台灣金融研訓院

109年第1次第一場防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題

108年第1次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題

107年第1次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題

 

保險犯罪防制中心

 

108年第6次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題

109年第2次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題

 

更多考題

 108年第2次 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題

防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題解答

1

D

17

C

33

A

49

D

65

BCD

 

2

B

18

B

34

D

50

D

66

BCD

 

3

A

19

D

35

B

51

B

67

ABD

 

4

D

20

B

36

D

52

C

68

ABD

 

5

A

21

D

37

A

53

C

69

ABD

 

6

D

22

A

38

D

54

D

70

ABCD

 

7

A

23

B

39

C

55

B

71

ABCD

 

8

B

24

B

40

D

56

C

72

ABCD

 

9

D

25

C

41

A

57

C

73

ABCD

 

10

A

26

B

42

B

58

D

74

ABC

 

11

B

27

C

43

B

59

A

75

ABD

 

12

C

28

D

44

B

60

D

76

BD

 

13

A

29

A

45

D

61

CD

77

ABD

 

14

B

30

C

46

B

62

CD

78

ABCD

 

15

A

31

B

47

D

63

ABD

79

BCD

 

16

C

32

B

48

A

64

ACD

80

CD

 

備註:

1-60單選題,61-80複選題

 

 

 

 

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